Yabancılar İçin Uzaktan Kimlik Doğrulamada Yeni Dönem!
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında uzaktan müşteri edinme süreçlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren tebliğle birlikte, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik doğrulama işlemleri elektronik pasaport kullanılarak uzaktan gerçekleştirilebilecek.
Haberin Özeti
- • Resmi Gazete'de yayımlanan düzenlemeyle yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik doğrulaması elektronik pasaport üzerinden yapılabilecek.
- • Adres doğrulaması tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
- • Yeni düzenleme, risk yönetimi, müşteri kabulü ve para hareketlerine ilişkin yükümlü kuruluşlara yeni sorumluluklar getiriyor.
Yeni uygulama, finansal kuruluşların müşteri kabul süreçlerini daha güvenli hale getirmeyi amaçlarken, kimlik doğrulama ve para transferlerine ilişkin önemli değişiklikleri de beraberinde getiriyor.
Kimlik Doğrulaması Elektronik Pasaportla Yapılacak
Yeni düzenleme kapsamında yükümlü kuruluşlar, yabancı uyruklu gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) teknolojisini destekleyen elektronik pasaportlar üzerinden gerçekleştirebilecek.
Kimlik doğrulama işlemleri, bu konuda eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme eşliğinde yürütülecek. Pasaportun elektronik çipinde bulunan bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin birebir uyuşması zorunlu olacak. Bilgilerin doğrulanamaması halinde ise uzaktan müşteri ilişkisi kurulamayacak.
Görüntülü Görüşmeler Kayıt Altında Tutulacak
Kimlik doğrulama süreci boyunca hem başvuru sahibinin hem de ibraz edilen pasaportun görüntüleri kayıt altına alınacak. Böylece işlemlerin güvenilirliği artırılırken olası usulsüzlüklerin önüne geçilmesi hedefleniyor.
Adres Doğrulanmadan Para İşlemi Yapılamayacak
Tebliğle birlikte adres doğrulamasına ilişkin yeni yükümlülükler de getirildi. Uzaktan kimlik doğrulaması sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içerisinde resmi belgeler veya kamu kayıtları aracılığıyla teyit edilmesi gerekecek.
Yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturaları ya da ilgili kamu kurumlarından alınan belgeler adres doğrulamasında kullanılabilecek. Adres doğrulaması tamamlanıncaya kadar para transferi ve nakit çekme işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
Riskli Ülkeler İçin Ek Tedbirler Uygulanacak
Yeni düzenlemeyle birlikte yükümlü kuruluşların risk yönetimi süreçlerini daha etkin yürütmesi de zorunlu hale geldi. Kuruluşlar, riskli olarak değerlendirilen ülkelerin vatandaşlarını pasaport üzerinden uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Ayrıca müşteri kabul sürecine başlanmasının ardından hazırlanan prosedürler, alınan güvenlik önlemleri ve uygulama rehberleri hakkında bir ay içerisinde MASAK'a bildirim yapılması gerekecek.
Para Transferlerinde Yeni Kontrol Mekanizması Devrede
Kimlik bilgilerinin doğrulanmasının ardından müşterinin, kendi kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabından ya da banka kartı aracılığıyla doğrulama amaçlı para transferi gerçekleştirmesi zorunlu olacak.
Açılan hesaplara yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde yurt dışına yapılacak transferler de sadece yine müşterinin kendi adına açılmış banka hesaplarına yönlendirilebilecek.
MASAK'a Düzenli Raporlama Yapılacak
Düzenleme kapsamında müşteri kabulü gerçekleştiren kuruluşlar, işlem istatistiklerini takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin sonunda MASAK'a iletecek.
Bunun yanı sıra, pasaport üzerinden kimlik doğrulaması yapıldıktan sonra kişinin Türk vatandaşlığını kazanması veya Türkiye'de vergi mükellefi olması halinde, kimlik kartı bilgileri ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda sisteme işlenerek mevcut müşteri kayıtlarıyla ilişkilendirilecek.
Bakmadan Geçme
