Finans İşlemlerinde Parasal Sınırlar Yenilendi!

Bankacılık ve finans sektörünü yakından ilgilendiren yeni düzenleme yürürlüğe girdi. MASAK tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliğiyle, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik uygulamalarda kullanılan bazı parasal eşikler güncellendi. Düzenlemeyle birlikte müşterinin tanınmasına ilişkin yükümlülüklerde dikkate alınan tutarlar yeniden düzenlenirken, söz konusu sınırlar son olarak Ocak 2023'te belirlenmişti. Yeni rakamlar belirlenirken finans sektöründe faaliyet gösteren yükümlü grupların ihtiyaçları da göz önünde bulunduruldu.

Kimlik Bilgisi Alınan İşlemlerde Limit 370 Bin Lira

Yapılan değişikliğin en dikkat çekici noktalarından biri, müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasını gerektiren işlem tutarında yaşandı. Daha önce 185 bin lira olarak uygulanan sınır, iki katına çıkarılarak 370 bin liraya yükseltildi. Böylece müşterinin tanınması kapsamında kimlik tespitine ilişkin parasal eşik yeniden belirlenmiş oldu. Yeni limit, yönetmeliğin yürürlüğe girmesiyle birlikte uygulanmaya başladı.

EFT Ve Kripto Transferlerinde De Yeni Eşik

Düzenleme yalnızca genel finansal işlemlerdeki limitle sınırlı kalmadı. Elektronik fon transferleri olarak bilinen EFT işlemleri ile kripto varlık transferlerinde uygulanan parasal sınır da değiştirildi. Bu işlemlerde daha önce 15 bin lira olan tutar, yapılan düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı. Böylece EFT ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespitine ilişkin uygulanan eşik de güncellenmiş oldu.

İnternet Ve Mobil Bankacılıkta İmza Zorunluluğu Değişti

Yeni düzenlemeyle müşterilerin sonraki işlemlerine ilişkin uygulamalarda da önemli bir değişiklik yapıldı. Daha önce kimlik tespiti tamamlanmış olan müşterilerin ilerleyen işlemlerinde, güvenli elektronik doğrulama yöntemlerinin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınması zorunlu olmayacak. Bu kapsamda internet bankacılığı, mobil bankacılık ve benzeri güvenli doğrulama yöntemleri üzerinden müşterinin kimliğinin doğrulanabildiği durumlarda imza alma şartı kaldırıldı.

Yeni Düzenleme Finans Sektöründeki İşlemleri Etkileyecek

Yönetmelikte yapılan değişiklikle hem işlem tutarlarına ilişkin eşikler hem de müşteri kimliğinin doğrulanmasına yönelik bazı uygulamalar yeniden şekillendirildi. Düzenlemenin özellikle bankacılık, elektronik para, finans ve kripto varlık işlemleri bakımından yeni uygulamalar getirmesi bekleniyor. Yeni parasal sınırlarla birlikte müşterinin tanınması yükümlülüğünün uygulanacağı işlemlerde daha güncel bir çerçeve oluşturulurken, güvenli dijital doğrulama yöntemlerinin kullanıldığı işlemlerde bürokratik süreçlerin de azaltılması hedefleniyor.