15 Mart'ta Başlıyor: Para Transferinde Detaylı Açıklama Olmadan İşlem Yapılamayacak
Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında bankacılık işlemlerinde köklü bir değişikliğe gidiliyor. BDDK ve MASAK iş birliğiyle hayata geçirilecek yeni düzenleme ile yüksek tutarlı para transferlerinde detaylı açıklama yapılması zorunlu hale gelecek.
Türkiye'de finansal sistemin şeffaflığını artırmak ve şüpheli para hareketlerini daha yakından takip etmek amacıyla hazırlanan düzenlemede sona gelindi. Daha önce yıl başında yürürlüğe girmesi beklenen ancak ertelenen yeni sistem, 15 Mart itibarıyla resmen devreye alınıyor. Yeni dönemde, belirli bir tutarın üzerindeki transferler artık sadece 'gönder' butonuyla tamamlanamayacak.
Sınır 400 Bin TL'ye Çıkarıldı
Düzenlemenin ilk taslaklarında 200 bin TL olarak belirlenen alt sınır, yapılan son teknik çalışmaların ardından 400 bin TL'ye yükseltildi. Buna göre; internet bankacılığı, mobil uygulamalar veya ATM'ler üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinde, gün içindeki toplam tutarın 400 bin TL'yi aşması durumunda kullanıcıların karşısına 'açıklama' ekranı çıkacak.
En Az 20 Karakterli Detaylı Bilgi Zorunluluğu
15 Mart'tan itibaren yapılacak 400 bin TL ve ü
zerindeki işlemlerde, transferin amacını belirten en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama girilmesi gerekecek. Kullanıcılar, parayı neden gönderdiklerine dair (ticari ödeme, borç, gayrimenkul vb.) net ve detaylı bilgi vermekle yükümlü olacak. Eğer girilen açıklama sistem veya ilgili kurumlarca yeterli bulunmazsa, işlemin gerçekleştirilmesine izin verilmeyecek.
Milyonluk Transferlerde Belge Dönemi
Yeni sistemde denetimler sadece açıklama metniyle de sınırlı kalmayacak. Transfer tutarı arttıkça beyan yükümlülükleri de kademeli olarak ağırlaşacak:
2 Milyon TL - 20 Milyon TL Arası: Bu tutarlardaki transferlerde kullanıcıların 'Nakit İşlem Beyan Formu' doldurması istenecek.
20 Milyon TL ve Üzeri: Çok yüksek tutarlı bu işlemlerde, paranın kaynağını ispatlayan ek bilgi ve resmi belgelerin sisteme sunulması şart koşulacak.
Şüpheli Hareketler Yakın Markajda
MASAK tarafından koordine edilen bu uygulama ile bankacılık sistemindeki işlem güvenliğinin en üst seviyeye çıkarılması hedefleniyor. Özellikle parçalı şekilde yapılan ve gün sonunda yüksek meblağlara ulaşan transferlerin bu yöntemle daha etkin takip edilmesi, böylece kayıt dışı para akışının önüne geçilmesi planlanıyor.